Кто такой дроппер?

Дроппер – это человек, который помогает преступникам выводить и обналичивать деньги. Мошенники используют дропперов, чтобы запутать следы и спрятать цепочки обналичивания денежных средств, полученных преступным путём.

Обычно дроппер «зарабатывает», выполняя поручения злоумышленников. Например, оформляет на себя банковскую карту, а затем передаёт её мошенникам. Дроппер является соучастником преступления.

Преступные схемы с привлечением дропперов

Существует большое количество схем с привлечением дропперов. Часто человек даже не понимает, что становится соучастником преступления. Например, мошенник по телефону представляется сотрудником банка или правоохранительных органов, а затем сообщает о массовой утечке и предлагает сверить информацию с банковской карты с «базой украденных данных».

Схема 1

Матвею позвонил «сотрудник МВД» и сообщил об утечке данных компании по доставке продуктов. Мужчина поверил и решил проверить, слили ли информацию о его карте, поэтому продиктовал её номер, срок действий, код безопасности.

После этого ему пришло СМС о том, что на его карту начислили 50 000 рублей, а через минуту эту деньги списали. Матвей сразу же заблокировал карту, однако мошенническая операция уже прошла, поэтому мужчина стал дроппером.

Иногда человеку предлагают подработать и получить зарплату с «прибавкой». Для этого часть денег нужно будет перевести по определённым реквизитам или передать наличными курьеру.

Схема 2

Ирина является самозанятой. С ней связался заказчик и попросил написать сценарий за 30 000 рублей. После выполненной работы Ирине предложили заплатить больше – 70 000 рублей. При этом оставить себе она могла только 40 000 рублей, а остальное – перевести по реквизитам. Ирина согласилась и, сама не понимая, стала дроппером.

В других случаях человек ищет подработку и находит объявления, где за простые действия обещают неплохую оплату. Уже это должно быть подозрительно, однако не все понимают, к чему может привести такая «работа».

Схема 3

Святославу позвонили с предложением о подработке. Для этого нужно всего лишь оформить банковскую карту на своё имя и передать её «доверенному лицу». За такое действие Святославу обещали заплатить 5 000 рублей. Мужчина всё выполнил и получил обещанное вознаграждение.

После этого Святославу предложили ещё 2 000 рублей, если он приведёт друга. Так мужчина не только сам стал дроппером, но и сделал соучастником преступлений своего приятеля.

Схема 4

Марина нашла в социальной сети объявление о поиске администратора «лотереи». Для этого нужно направлять выигрыши победителям, но проводить переводы необходимо через свою банковскую карту. За такую «работу» девушке полагалось вознаграждение – по 5% с каждого перевода. В результате Марина стала дроппером.

Даже такая распространённая ситуация как ошибочный перевод от незнакомца может сделать человека дроппером.

Схема 5

Антон увидел, что баланс его мобильного телефона пополнили на 5 000 рублей. Вскоре молодому человеку позвонила женщина и сообщила, что она ошибочно перевела ему деньги и попросила вернуть, перечислив на карту. Антон понимал, что присваивать чужие денежные средства незаконно, и сразу же согласился всё вернуть. Однако он не знал, что на самом деле перевод не был ошибкой, и его использовали в преступной схеме.

Если вам поступили деньги от неизвестного отправителя, их ни в коем случае нельзя самостоятельно возвращать на счёт, указанный отправителем, или передавать наличными. Нужно связаться с банком и сообщить о неожиданном переводе, а затем оформить заявление на возврат. Банк проведёт проверку и вернёт деньги на тот счёт, с которого они поступили.

Кто становится дропперами?

Как мы видим, жертвой мошенников может стать практически любой человек. Однако чаще злоумышленники намеренно выбирают людей, которые особенно нуждаются в деньгах и не обладают финансовой грамотностью, поэтому не понимают происходящего.

Например, жертвой могут стать подростки от 14 лет. Именно в этом возрасте им уже можно заводить банковскую карту. Через социальные сети школьникам предлагают лёгкий заработок, и некоторые, к сожалению, верят мошенникам и соглашаются.

Поэтому важно, чтобы родители провели беседу с подростком перед оформлением банковской карты. Пусть лучше ребёнок придёт за советом в случае, когда не знает, как правильно поступить, особенно при выборе подработки.

В качестве дропперов мошенники могут привлекать и другие категории населения:

  • студенты;
  • клиенты банков, у которых оформлено большое количество кредитов и микрозаймов;
  • приезжие из небольших населённых пунктов в мегаполисы;
  • люди, получающие пособия и субсидии;
  • пожилые люди;
  • люди, которые ранее пострадали от действий мошенников.

Эти категории людей наиболее уязвимы. Иногда, даже понимая всю опасность и ответственность, они соглашаются, потому что нуждаются в деньгах.

При этом вербовкой дропперов обычно занимаются операторы колл-центров, которых обучили навыкам убеждения. Они довольно красноречивы и убедительны, поэтому отказать им непросто, особенно если человек находится в тяжёлой жизненной ситуации.

Уголовная ответственность для дропперов

Мы уже разобрались в том, что даже небольшие переводы на другую карту будут считаться преступлением, если таким образом человек помогает мошенникам. Даже если он не знает, что является соучастником преступной схемы.

Действия дроппера могут быть квалифицированы как мошенничество или легализация (отмывание) денежных средств, полученных другими лицами преступным путём.

Если человека признают виновным, ему будет грозить штраф в размере до одного миллиона рублей, принудительные работы или ограничение свободы на срок до семи лет.

Как не стать дроппером?

Чтобы случайно не стать дроппером, важно придерживаться следующих правил:

  • никому не сообщать данные своей банковской карты;
  • не передавать свою карту третьим лицам;
  • не переводить деньги по реквизитам, если об этом просят неизвестные;
  • не снимать деньги в банкомате для кого-то.

Если вам стало что-либо известно о деятельности злоумышленников, обязательно сообщите об этом по телефону горячей линии: полиция – 112, Банк России – 300.

Подготовлено с использование информации ресурса «Мои финансы»